Tras la reclamación, el banco responde: “No se detectaron anomalías.”
Este argumento es habitual, pero no es suficiente.
Caso real (continuación)
El análisis técnico revela:
- patrón de transferencias claramente irregular
- importes acumulativos relevantes
- cambios en accesos y comportamiento
- operativa coherente con fraude progresivo
No era una operación aislada.
Era una secuencia.
Qué implica
El banco no solo debe reaccionar, debe estar preparado para detectar este tipo de operativas.
Problema real
Si no detecta un fraude progresivo y evidente: el fallo está en su sistema de control.
Consecuencia
El banco no puede justificar que su sistema funcionaba correctamente.
Detectar mal o no detectar conduce al mismo resultado.
En el siguiente artículo: resolución del caso.