En muchos fraudes bancarios, el problema no es solo cómo se produce la estafa, sino cómo responde el banco.
Caso real
Un cliente sufre varias transferencias a lo largo de varias semanas.
Importe total: 50.000 €
La operativa presentaba elementos anómalos:
- transferencias progresivas fuera del patrón habitual
- accesos desde entornos no habituales
- modificaciones en credenciales
- comportamiento atípico sostenido en el tiempo
Los sistemas del banco detectaron estas variaciones.
Qué ocurrió
A pesar de ello:
- no se bloqueó la cuenta
- no se solicitó verificación adicional
- no se revisó la operativa
El fraude se ejecutó de forma progresiva.
Clave
Cuando el banco detecta una anomalía y no actúa, el problema deja de estar en el cliente.
En el siguiente artículo: qué ocurre cuando el banco dice que no detectó nada.