El problema no es el hacker. Es el sistema que permitió la transferencia.
El caso del Grupo Toribio encaja en un patrón cada vez más frecuente:
- Suplantación de proveedor
- Modificación de IBAN
- Transferencia empresarial legítima… hacia un tercero fraudulento
Qué ocurre realmente
La empresa actúa de buena fe.
El banco ejecuta una operación que:
- No coincide con patrones habituales
- Presenta riesgo evidente
- No es bloqueada ni verificada
Responsabilidad bancaria
El banco tiene obligación de:
- Detectar operaciones inusuales
- Activar controles reforzados
- Prevenir fraude empresarial
Si no lo hace, responde.
En LeyCiber no tratamos estos asuntos como incidencias.
Los tratamos como responsabilidad bancaria por fallo de sistema.
Si hay transferencia, hay rastro.
Si hay rastro, hay prueba.
Si hay prueba, hay recuperación.