Intentas retirar y aparece el mensaje: «cuenta en revisión». Días, semanas, meses. Soporte responde con plantillas y tus fondos siguen congelados. Los bloqueos de exchanges se han multiplicado — y con el marco MiCA plenamente aplicable, los proveedores de servicios cripto en la UE ya no operan en tierra de nadie.
Por qué bloquean
- Alertas KYC/AML: origen de fondos, coincidencias de listas, operativa inusual.
- Fondos «manchados»: tus criptos pasaron por direcciones vinculadas a fraude (a veces sin que lo sepas).
- Requerimientos de autoridades — o pura gestión defensiva del propio exchange.
Lo que el exchange debe hacer (y no siempre hace)
Pedirte documentación concreta y proporcionada, resolver en plazos razonables, darte un cauce de reclamación efectivo y, si deniega, motivar. La retención indefinida sin resolución es reclamable: tus fondos no son suyos.
La estrategia de desbloqueo
- Respuesta documental impecable al KYC (con asesoramiento: lo que declares queda escrito).
- Requerimiento formal con plazo, invocando sus términos de servicio y el marco MiCA.
- Reclamación ante el supervisor del país de la licencia europea del exchange.
- Acciones judiciales con medidas cautelares cuando el importe lo justifica.
Si el origen del bloqueo es un fraude que sufriste, el enfoque cambia por completo — acreditar tu condición de víctima pronto evita que el problema crezca. Lo trabajamos a diario.
Sobre el autor
Juan Carlos Porras Menéndez — Letrado del Ilustre Colegio de Abogados de Madrid (ICAM n.º 44.320) y CEO de LeyCiber – Boutique Legal Tecnológica. Dirige reclamaciones frente a bancos y plataformas digitales en materia de fraude bancario, productos vinculados abusivos y conflictos tecnológicos.
HABLEMOS DE TU CASO
LeyCiber es una boutique legal especializada en la defensa frente a bancos y plataformas digitales: fraude bancario, estafas online y conflictos tecnológicos. Estudiamos tu documentación y te decimos con claridad si tu reclamación es viable y cuánto puedes recuperar. El estudio inicial de viabilidad no se cobra, y solo asumimos asuntos con base jurídica y entidad económica suficientes: si te decimos que sí, es porque creemos en tu caso.
¿Fondos congelados en un exchange sin explicación? Cuanto más tiempo pase, más cómodo estará el exchange: requerimos su desbloqueo con base legal.
→ Escríbenos desde el formulario de contacto o llámanos al 913 643 448.