Primero te dejan ganar. Luego te piden más. Y cuando quieres retirar, aparecen «impuestos», «comisiones de salida» o un gestor que ya no contesta. La estafa de trading es un guion escrito: lo hemos visto decenas de veces. La pregunta importante es otra: ¿de quién se puede recuperar el dinero?
Olvida al estafador; sigue al dinero
Perseguir a quien está detrás de la web (habitualmente fuera de la UE) rara vez es la vía eficaz. La estrategia rentable es reclamar a los intermediarios regulados por los que pasó tu dinero: tu banco, el banco receptor de las transferencias, las pasarelas de pago y, en su caso, el exchange.
La responsabilidad de tu banco
Una operativa de transferencias reiteradas, crecientes, a cuentas extranjeras de nueva creación y con conceptos como «TRADING» presenta indicadores de fraude que los sistemas de las entidades deben detectar. La jurisprudencia reciente (SAP Cantabria 648/2026, entre otras) califica esa pasividad como deficiencia del servicio. Ahí nace la reclamación.
Qué necesitamos para valorar tu caso
- Justificantes de todas las transferencias o pagos con tarjeta.
- Comunicaciones con la plataforma (emails, WhatsApp, Telegram).
- Capturas de la web o app y de tu «cuenta de inversión».
- Los datos de las cuentas receptoras (IBAN, entidad, país).
Con eso reconstruimos el circuito del dinero y te decimos qué importes son razonablemente recuperables y de quién.
Sobre el autor
Juan Carlos Porras Menéndez — Letrado del Ilustre Colegio de Abogados de Madrid (ICAM n.º 44.320) y CEO de LeyCiber – Boutique Legal Tecnológica. Dirige reclamaciones frente a bancos y plataformas digitales en materia de fraude bancario, productos vinculados abusivos y conflictos tecnológicos.
HABLEMOS DE TU CASO
LeyCiber es una boutique legal especializada en la defensa frente a bancos y plataformas digitales: fraude bancario, estafas online y conflictos tecnológicos. Estudiamos tu documentación y te decimos con claridad si tu reclamación es viable y cuánto puedes recuperar. El estudio inicial de viabilidad no se cobra, y solo asumimos asuntos con base jurídica y entidad económica suficientes: si te decimos que sí, es porque creemos en tu caso.
Reúne los justificantes de tus transferencias y escríbenos: te diremos qué parte de tu inversión tiene recorrido real de recuperación.
→ Escríbenos desde el formulario de contacto o llámanos al 913 643 448.